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大纲提要
理财的哲学—惠娟
理财阶段性—美兰
理财面面观—宇文
富足人生—贵雯
理财来自个人价值观
家庭环境塑造的价值观
社会价值塑造的价值观
消费导向的价值观
价值观---理财观财富不只是你银行账户有多大或多少有价值的财产而是指你能多惬意地以自己的方式过着自己想要的生活
创造和金钱或财富有关的正面信念
学习是最重要的投资
创造和金钱或财富有关的正面信念
我有能力创造财富
财富带来力量．自由和安全
学习是最重要的投资
事业范畴内的知识
投资工具及财务管理的知识
如何设定个人理财目标
1.目标明确
2.目标要量化
3.目标排列优先级
不同年龄理财规划
*年轻时可积极投资
*中年时侧重风险
*老年时以稳建为原则
年收支表
投资理财的方法~基本认知篇
1.鱼与熊掌不可兼得—报酬与风险的对立关系
2.不要把所有鸡蛋放在同一篮子里—投资组合
投资理财的方法~考虑要素篇
必须考虑所能投资理财的金额大小
考虑家庭现有的财务状况
家庭的财务需求及投资理财目标
赋税的考量
金融资产的安全性及变现性
投资者个人的生涯规画偏好、投资的知识和技能及信息来源等都影响投资决策的方向及品质
投资理财的方法~工具的选择篇
金融机构所提供的金融商品
储蓄性商品(活期存款、定期存款)
投资性商品(股票、期货、公司债)
服务性商品(信用卡、保管箱)
风险移转性商品(人寿、产物保险)
非金融机构提供的理财工具
(珠宝、黄金、古董等)
投资理财的方法~实战篇
踏入理财的第一步就是记帐
设立短、中、长期的目标
赚钱存钱只求零负债
随时增加你的财商(财务能力)
货比三家不吃亏
定期检视你的财务状况
诚实面对
定时定期检験自己财务
不要随波逐流
不要有不良习惯
省一块钱=赚一块钱
控制开销
养成储蓄习惯提早投资
追求自己的权利不要造成损失
计划性
定期了解投资市场的动向
善加利用理财工具
风险规划
设定目标具体行动务必达成
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